• 国家公布育儿补贴：2025年起，3岁以下婴幼儿每年每孩补3600元，此前超20省份及部分市已有地方性补贴，标准各异。

• 补贴对生育意愿的效果待观察，但可能与家居市场的政策暖风（以旧换新）、行业变革（反内卷）产生联动影响，值得关注。

①、“大补贴”时代：减负托底，激活消费

• “大补贴”时代政策矩阵含育儿、住房等民生减负措施。

• 育儿补贴：国家层面2025年起3岁以下每年每孩补3600元；23省份有地方政策，如长沙三孩及以上一次性补1万，呼和浩特按孩次分级补贴，北京有个税扣除、公租房优先等。

• 住房支持：多地出台购房补贴、升级“以旧换新”，如济南“卖旧买新”最高补10万，义乌有首次置业、多孩家庭购房补贴。

以旧换新的“国补”力度也在持续释放。国家已投入专项资金，目前第三批690亿元国债资金已下达，第四批即将跟进，刺激家电、家居等存量更新。数据显示，截至今年7月16日，以旧换新带动相关商品销售额超1.6万亿元，上半年家具等品类零售额增长亮眼（增长22.9%）。地方层面虽有短暂系统调整，比如广东“粤焕新”平台升级等，但政策大方向坚定。

• 政策共同指向：为全民减负以释放消费潜能，家居是政策红利传导的重要环节。

• 产业侧变革：与民生减负同步，大家居行业掀起“反内卷”浪潮，已上升至国家层面，核心是终结低价无序竞争、推动高质量发展。

• 削弱竞争力：价格战挤压利润，阻碍研发，导致产品同质化。

• 破坏产业生态：企业压成本引发上下游乱象，全产业链受损。

• 阻碍经济循环：难以形成良性循环，背离高质量发展。

• 家居“反内卷”有两大特征：头部聚集、聚焦新质生产力。

• 建材领域率先行动，33家企业联合倡议抵制“内卷式”竞争等，水泥、防水等细分领域跟进（如水泥统一产能、防水龙头涨价）。

在家居领域，中装协住宅产业分会、多家知名家居及五金企业纷纷发出“反内卷”倡议，抵制同质化、无序低价竞争，强调以科技创新和长期价值为导向。共识是：低价内卷是“沉疴顽疾”，最终损害产品品质、消费者利益和行业信誉。

综合各家行动来看，有两个明显路径：

• 一是“外卷”出海，今年“618”，部分家居厨卫企业避开国内惨烈价格战，转向东南亚等跨境电商市场，依托TikTokShop等平台取得了不错增长。二是从价格战转向价值战，从拼价格转向拼产品力、科技力、品牌力和服务，回归商业本质。这要求企业更注重研发投入、品质管控和用户体验。

• 对大家居行业而言，“反内卷”行动将加速落后产能出清，优化市场供给格局，资源和利润向注重创新与质量的头部及特色企业集中，为行业长期健康发展奠定基础。
  

③、聚焦“儿童友好”：育儿补贴下的结构性机遇

家居新范式认为，育儿、住房、以旧换新等“国补”+“地方补”的落地，结合“反内卷”的行业背景，为家居市场，特别是儿童及家庭友好型家居带来了结构性机遇。

有娃家庭对住房面积和功能的需求或将提升。两居室将难以满足育儿需求，三房（主卧、儿童房、老人/保姆房）需求升级。新生儿的到来，也可能促使部分家庭执行“换房”计划。

• 全龄学区受关注：0-3岁儿童家长重视“托育+幼儿园+小学”全链条资源，影响家居产品选择。

• 社区配套成竞争力：“儿童友好”配套（如幼儿园、母婴室等）影响有娃家庭决策，家居品牌可与开发商合作提供定制方案。

• 育儿补贴核心是释放鼓励生育信号，提振生育意愿，使育儿友好型社区更受青睐。

• 老旧小区等通过完善托育、医疗等配套提升友好度，催生适儿化改造、功能型家居等新需求。

• 背景：大家居行业与房地产、人口结构关联紧密，需从增量转向存量，聚焦家庭精细化等需求，以用户（含儿童）为中心创新。

• 影响：补贴释放消费潜力，“反内卷”利好注重长期价值与创新的企业。

• 企业问题：需应对区域市场分化、满足有娃家庭需求、共建“儿童友好”生态、摆脱价格战构建核心壁垒。